Cara baca Holdings: untung rugi dan kenapa angka nampak pelik
Tab Holdings tunjuk semua pelaburan korang. Nombor besar di atas dalam ringgit. Tapi senarai pelaburan di bawah papar nilai dalam mata wang produk tu sendiri. Ni buat ramai orang keliru.
Contoh dari akaun daus: VWRA tertulis 480.35. Itu USD 480.35 (lebih kurang RM1,960), bukan RM480. Halaman Performance tulis "USD" dengan jelas. Jadi kalau jumlah tak masuk akal bila dicampur, semak mata wang dulu.
- Akaun daus (23 Okt 2026)
- MYR 3,654.70 jumlah
- Pelaburan
- MYR 2,978.05
- Untung/rugi
- −MYR 8.47 (−0.28%)
- Tunai
- MYR 676.65
1 = tekan ikut nombor · A = tengok bahagian ni · kawasan gelap = abaikan dulu
- Langkah 1 / 4
Holdings: jumlah, untung rugi, dan senarai
Total Portfolio Value ialah semua pelaburan + tunai, dalam ringgit. P/L ialah untung atau rugi belum direalisasi. Dalam senarai, VWRA 480.35 ialah dalam USD, dan Global Income Portfolio 991.04 dalam MYR.
- Jumlah semua (MYR)
- Pelaburan dan untung/rugi
- VWRA 480.35 = USD, bukan RM
- Tekan "Performance"
- Langkah 2 / 4
Performance: angka dengan mata wang yang jelas
Halaman Performance tunjuk jumlah dilabur (MYR 2,984.21), nilai semasa (MYR 2,948.64) dan untung/rugi. Senarai bawah tulis "USD 480.35" dengan jelas untuk VWRA. Tab Income dan Capital Flow tunjuk dividen dan aliran duit masuk keluar.
- Untung/rugi keseluruhan
- Nilai semasa vs jumlah dilabur
- Nilai dalam mata wang produk (USD)
- Langkah 3 / 4
Allocation: pecahan ikut jenis produk
Tekan Allocation. Bar warna tunjuk peratus: ETF 54%, portfolio terurus 27%, tunai 19%. Di sini semua dah ditukar ke ringgit, jadi VWRA jadi MYR 1,959.92.
- Tab Allocation
- Pecahan dalam ringgit
- Langkah 4 / 4
Income Trends: dividen dan bayaran yang dah masuk
Income Trends kumpul semua pendapatan: kupon bon, agihan dana, dividen saham/ETF dan bayaran portfolio terurus, ikut tahun. Akaun daus masih kosong sebab bayaran pertama Global Income Portfolio dijadual 1 Nov.
- Pilih tahun
- Jenis pendapatan
Nilai dalam Holdings untuk ETF luar negara bergerak ikut dua benda: harga ETF dan kadar tukaran USD/MYR. Kalau ringgit menguat, nilai dalam ringgit boleh turun walaupun harga ETF tak berubah.
Pelaburan ada risiko. Nilai unit trust, saham dan ETF boleh naik dan turun, dan pulangan lepas bukan jaminan pulangan akan datang. Auto-Sweep dan Cash Account bukan deposit bank. Ini perkongsian pengalaman daus, bukan nasihat kewangan.